4 REPAIR & RECONCILIATION I-QUICK

Il Prodotto 4 Repair & Reconciliation I-Quick permette il monitoraggio, la gestione, la riconciliazione della movimentazione con i messaggi SWIFT nonché la corretta esecuzione e contabilizzazione delle operazioni effettuate dalla banca nell’area Forex and Money Market.

Esso è in grado di gestire e semplificare le attività di riconciliazione di tre diversi comparti attraverso i seguenti applicativi:

• Modulo Riconciliazione RTGS/EBA
• Modulo Riconciliazione conti NOSTRO/RECIPROCO
• Modulo Riconciliazione Forex & Money Market (MT3xx)

Offre un supporto nativo di Integrazione sia verso gli Applicativi SWIFT, verso i Sistemi Legacy con una logica di accoppiamento altamente parametrizzabile, intuitiva e di facile utilizzo.

I reports e gli inquiry disponibili rendono il Prodotto 4 Repair & Reconciliation I-Quick essenziale per il governo di questi sistemi di controllo.

MODULO RICONCILIAZIONE RTGS/EBA

Le disposizioni di pagamento in Euro possono utilizzare, oltre al tradizionale canale del Correspondent Banking, diversi sistemi di pagamento e regolamento quali:

• TARGET2: il sistema di regolamento lordo delle Banche Centrali Europee
• EBA STEP2: per l’eleborazione dei bulk payments in Euro

il Modulo RTGS/EBA si cala nello scenario suddetto e permette agevolmente di monitorare le disposizioni di pagamento e riconciliare in maniera completamente automatica le stesse con le relative coperture.

Questo facilita l’operatività in quanto in un contesto così variegato diventa complesso, in caso di ricezione di un ordine di pagamento con copertura tramite altra banca, poter prevedere attraverso quale sistema di regolamento verranno ricevuti i fondi. Il modulo RTGS/EBA del Prodotto 4 Repair & Reconciliation I-Quick risolve in questo modo:

• La problematica contabile, legata alla giusta attribuzione del conto da addebitare, e quindi di collegamento con le procedure depositarie dei diversi sistemi di pagamento
• La problematica di liquidità, legata alla gestione dei flussi in entrata e in uscita

Esso, infatti, consente di:

• Verificare l’effettiva ricezione dei messaggi di copertura (da qualunque canale questi provengano)
• Abbinare automaticamente ed in tempo reale il messaggio di copertura con il relativo messaggio di pagamento (tipicamente pervenuto sotto forma di MT103 o MT400)
• Produrre l’input contabile che provvede a movimentare i conti effettivamente mossi dai messaggi ricevuti e da quelli prodotti
• Effettuare in automatico le quadrature dei conti movimentati dalla messaggistica in entrata e in uscita.

In real-time la procedura gestisce:

• I messaggi MT103/MT202/MT400/MT910 pervenuti tramite rete SWIFT
• Tutti i Messaggi TARGET o BI-REL inviati e ricevuti
• Le partite di Conto Attesa accese a seguito di contabilizzazione di disposizioni di pagamento con copertura
• I conti transitori movimentati dalla Procedura Estero in seguito alla ricezione e all’invio di messaggi TARGET

MODULO RICONCILIAZIONE DEI CONTI NOSTRO/RECIPROCO
Il Modulo relativo alla riconciliazione dei Conti garantisce un’elevata automazione nell’operazione di spunta, abbinando in modo automatico gli estratti conto (in formato SWIFT MT950 o cartaceo) che arrivano dalle Banche presso le quali si intrattengono i rapporti di conto, con le registrazioni contabili eseguite sui conti stessi.

Esso si articola in diverse fasi tra le quali :

• Alimentazione e Caricamento Dati
• Abbinamenti Automatici sulla base di diverse tipologie di algoritmi con status intermedi di proposta
• Gestione di Parametri
• Gestione degli Estratti Conto e dei Movimenti
• Gestione di Abbinamenti/Ripristini manuali
• Gestione di Abbinamenti per Differenza

Sono disponibili anche funzionalità di Liste di Monitoring e Supporto quali ad esempio:

• Lista Movimenti Abbinati
• Lista Movimenti Proposti per Abbinamento
• Lista Movimenti Sospesi
• Stampa Parametri
• Altri

MODULO RICONCILIAZIONE FOREX & MONEY MARKET (MT3XX)
Il Modulo ha lo scopo di effettuare il controllo della corretta esecuzione e contabilizzazione dei Contratti “Forex & Money Market” effettuati dalla Banca.
Le componenti operative sulle quali si base l’infrastruttura tecnologica sono:

• Messaggi SWIFT in arrivo
• Messaggi SWIFT in partenza

Attraverso procedure automatiche di abbinamento, vengono riconciliati i Messaggi SWIFT prodotti dalla Banca ed i Messaggi SWIFT pervenuti dalle altre Banche.

Le tipologie di Messaggi SWIFT trattate sono principalmente MT300, MT320 e MT330.
Sono previsti Cockpit per il monitoraggio degli abbinamenti effettuati ed il completamento di quelli proposti.
Vengono prodotti dei report di verifica per facilitare l’eventuale correzione manuale delle situazioni ambigue.

BENEFITS
I software di riconciliazione sono degli strumenti di Audit realizzati con lo scopo di soddisfare le seguenti principali esigenze:

• Facilitare l’integrazione con le diverse tipologie di flussi
• Semplificare e velocizzare il lavoro giornaliero
• Controllare l’operatività bancaria in modo semplice ed efficace
• Offrire degli strumenti altamente parametrizzabili e adattabili agli specifici bisogni

Questo permette di avere benefici rilevanti, grazie soprattutto all’incremento del livello di automazione che consente di:

• Permettere l’importazione e la riconciliazione contemporanea di diverse componenti
• Ridurre i costi operativi grazie al limitato numero del personale specializzato necessario
• Gestire e risolvere eccezioni in un framework completamente verificabile, con emissione di una reportistica facile e comprensibile

TECHNOLOGY
Il prodotto 4 Repair & Reconciliation I-Quick viene offerto completamente indipendente da piattaforma e database. Vengono messi a disposizione strumenti e servizi di link per consentire una completa integrazione nelle applicazioni di Core Banking della Banca.
Il prodotto, al fine di garantire alla Banca una propria scelta autonoma in linea con il sistema informativo ospite, viene offerto:

• Dipartimentale, integralmente basata su tecnologia Linux/Unix - Java con Data Base Oracle/Altri

Entrambe le soluzioni sono Object-Oriented e dotate di “Business Process Management”.