Software Anti Riciclaggio per Banche - AML
Un software antiriciclaggio viene utilizzato da banche, compagnie assicurative e altri operatori finanziari per gestire le procedure antiriciclaggio previste dalla legge.
La Normativa Antiriciclaggio impone infatti una serie di adempimenti agli operatori finanziari, che sono obbligati a comunicare, con cadenza annuale o su richiesta specifica delle Autorità, una serie di operazioni.
Nel 2022, in Italia, si è raggiunto il massimo storico delle segnalazioni sospette ricevute dalla UIF Unità di informazione Finanziaria: 155.426, +11,4% rispetto al 2021. Banche e player finanziari rappresentano la maggioranza di queste segnalazioni.
Questo aumento del flusso di segnalazioni sottolinea l’importanza del miglioramento e dell’innovazione dei metodi, dei processi e delle soluzioni software per l’antiriciclaggio.
Che cosa fa un software antiriciclaggio
In linea generale, i software AML monitorano le transazioni che vengono disposte sui sistemi delle banche, identificano e indicano eventuali attività sospette con alert in tempo reale, creano dei report e facilitano la creazione e l’archiviazione della documentazione necessaria a dimostrare la conformità alla normativa.
Ci sono poi diversi tipi di programmi antiriciclaggio sul mercato, ciascuno con caratteristiche e funzionalità diverse. Alcuni software sono disponibili sia come piattaforma integrata con altri componenti dei sistemi informativi della banca, altri invece hanno un approccio più modulare.
Quale programma antiriciclaggio
Ci sono poi soluzioni antiriciclaggio adatte alle banche e alle grandi istituzioni finanziarie, e altre più in linea con le esigenze delle aziende più piccole o dei player finance specializzati in prodotti specifici, ma ad alto rischio di riciclaggio.
Intelligenza artificiale per l’antiriciclaggio
L’innovazione del software antiriciclaggio proverrà probabilmente dall’uso dell’intelligenza artificiale. La possibilità di analizzare i dati storici, infatti permette di individuare alcuni modelli, o pattern, per identificare schemi di frode o di riciclaggio di denaro.
I pacchetti software antiriciclaggio che trovate elencati in questa pagina consentono di comprendere la normativa e guidare l'operatore nell'organizzazione dei sistemi informativi in modo che siano predisposti per assolvere a tutti gli obblighi previsti dalla normativa.