Welcome - la soluzione innovativa e completa per le società fiduciarie

La piattaforma applicativa Welcome nasce con l’obbiettivo di supportare la società fiduciaria nella copertura delle seguenti esigenze:

• evoluzione del modello di business in termini di tipologia di servizi e di clientela. Per assecondare questo cambiamento è necessario adottare un modello che garantisca flessibilità, robustezza e adattabilità ai vari scenari e offra la possibilità di recepire rapidamente le evoluzioni normative e di processo;
• revisione dei processi di vendita e fruizione degli stessi con maggiore continuità:

-      migliore interazione con i differenti attori (banche, professionisti, promotori, clienti);

-      ampliamento della gamma di servizi fruibili;

-      gestione di differenti canali e device (es. mobile);

-      disponibilità di servizi accessori (es. gestione documentale);

• maggiore automazione e controllo dei propri processi a cui le fiduciarie sono chiamate a svolgere dagli organismi di vigilanza (in particolare a fronte dell’iscrizione all’albo ex art. 106 TUB).

L’architettura logica della soluzione Welcome si basa su tre concetti fondamentali

Processi

L’applicazione «guida» l’utente nell’attuazione dei processi aziendali garantendo il corretto passaggio da una fase alla fase successiva.

Entità

Ogni processo «alimenta»/«accede» alle entità informative sottese al modello dati delle fiduciarie. Il governo di tali entità è demandato a un MDM (Master Data Manager).

Servizi

I processi e il MDM si avvalgono di fornitori di servizi specializzati allo svolgimento di logiche, calcoli o algoritmi.

La soluzione Welcome è una piattaforma Modulare che supporta tutti gli ordinari processi operativi inerenti l’amministrazione di beni sottostanti il «mandato fiduciario» e i relativi adempimenti regolamentari verso gli Organi di Vigilanza e fiscali.

I principali moduli della piattaforma sono:

• Anagrafica Clienti, Rapporti e Altri Soggetti (Depositarie, Proponenti, Controparti, …);
• KYC, Adeguata verifica Antiriciclaggio e analisi Operatività Anomala;
• Anagrafica Strumenti Finanziari e Asset, Quotazioni, gestione Cambi giornalieri;
• Gestione Istruzioni e Disposizioni;
• Gestione Movimentazione contabile fiducianti e riconciliazione/quadratura saldi;
• Calcolo masse amministrate;
• Tariffari e Commissioni fiduciarie;
• Integrazione con il modulo WoT (Wheel of Tax) per tutti gli adempimenti fiscali;
• Hub Segnalazioni: AUI – Archivio Unico Informatico, FATCA, CRS, Anagrafe dei Rapporti, Indagini finanziarie, Monitoraggio Valutario, Fondo Unico di Giustizia, SOS - Segnalazione Operazioni Sospette, DAC6;
• Gestione Piani di Azionariato Diffuso/Stock Option;
• Gestione Trust Company;
• Tabelle Parametriche, Gestione Profilazione e Log Privacy;
• Client Reporting: Rendiconti, Certificazioni;
• Reporting Interno: Liste di Verifica e report di Controllo;
• Portale fiduciario per digital onboarding.